166 чёрных кредиторов выявили эксперты Банка России на территории Сибирского федерального округа, в том числе и в Забайкальском крае. Две трети чёрных кредиторов занимались незаконной выдачей займов населению с привлечением средств материнского капитала.

По этой схеме чёрные кредиторы выдавали своим клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счёт средств маткапитала, а граждане получали деньги и при этом отдавали комиссию нелегалам. В среднем она составляла 15%.

«Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она даёт им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к чёрным кредиторам несёт опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить кредит или заём, нужно проверить участника финансового рынка в реестре и справочнике Банка России на официальном сайте», – отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России. Он также подчеркнул, что о фактах нарушений необходимо сообщать в Банк России, ведь обращения граждан служат дополнительным источником информации о нелегалах.

В Забайкальском крае за эти полгода выявлено 9 юридических лиц, нарушающих законодательство в сфере финансового рынка. 6 из них незаконно привлекали средства материнского капитала. 3 – осуществляли нелегальную ломбардную деятельность. В отношении 6 лиц возбуждены дела об административном правонарушении, одному из нарушителей судом назначен штраф 200 тыс. рублей. По остальным проверки продолжаются.

Вместе с тем на законодательном уровне приняты изменения, которые направлены на борьбу с подобными нелегальными схемами. Так, с 1 октября 2019 года выдавать гражданам потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, которые поднадзорны Банку России. Запрет не коснётся Росвоенипотеки и уполномоченных Дом.рф организаций. Поэтому нелегалы не смогут получить средства материнского капитала для их обналичивания.

Вместе с тем на законодательном уровне приняты изменения, которые направлены на борьбу с подобными нелегальными схемами. Так, с 1 октября 2019 года выдавать гражданам потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, которые поднадзорны Банку России. Запрет не коснётся Росвоенипотеки и уполномоченных Дом.рф организаций. Поэтому нелегалы не смогут получить средства материнского капитала для их обналичивания.

Около 15% нарушений на финансовом рынке были связаны с незаконными названиями компаний не кредиторов. Чтобы вызвать доверие у населения, нелегалы работали под видом микрофинансовых организаций, инвестиционных фондов, бирж и форекс-дилеров.

Сообщить о чёрном кредиторе можно с помощью раздела «Анонимное информирование» на сайте Банка России или через интернет-приёмную. Обращение также можно направить письменно.

Как сообщалось ранее, в 2018 году на территории Сибири экспертам удалось выявить 165 нелегальных кредиторов.

Все материалы рубрики "Жизнь и кошелёк"

Мария Паринская,
пресс-секретарь Отделения
Чита Банка России
«Читинское обозрение»
№27 (1563) // 03.07.2019 г.



Вернуться на главную страницу